币圈人的淡定只能靠性命了！ 为什么数字货币交易所问题频发？

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作者丨茹仔

奔驰金融出品

“赚钱真的好难，18年投资P2P爆了，20年炒币跑了，为什么整个金融市场都盯着我看？”

在一个货币兑换群里，有人在抱怨。

也许他并没有慢下来，他开始怀疑自己：“为什么我认为很可靠的平台一个接一个地倒下？ 我投的P2P是招商银行推荐的，收益率只有5%。 炸药？ 我玩的交易所在非小号排名前50，有权威牌照，口碑一直很好。 怎么会这样？”

有过类似遭遇的人太多了。 说实话，我并不意外，尤其是最近，时不时就会收到“XXX交易所宣布暂停运营”的推送消息，我已经有些麻木了。

真正让我难受的是，每一个公告的发布，都意味着一些用户积累的资产变成了冷冰冰的数字，这背后有多少家庭被迫降级消费。

那些被质疑“跑路”的交易所

从今年2月份标志性的Fcoin交易所开始，让我们一起回顾一下他们的表现。

1、2月10日，FCoin交易所宣布销毁团队持有的FT。 宣布销毁后，其平台币FT上涨了33%，但仅6小时后，FCoin就开始了长时间的停机维护。

直至12日，FCoin宣布否认此次黑客攻击事件，称因关键团队成员失联、部分系统和数据受损而无法恢复，并给出了提现方案。

终于在2月17日，FCoin交易所创始人张健发布了“FCoin真相”公告。 至此，辉煌的FCoin交易所告一段落，临时委员会表示将负责重启平台。

一时之间，“其他平台销毁平台币，FCoin销毁平台”。 成为了圈内的笑柄。

如今，FCoin临时委员会重启平台的效率有目共睹。 虽然一直在进行，但除了一些无伤大雅的投票，用户并没有看到任何实质性的进展。 很多人认为重启只是一个玩笑。 .

2、5月24日比特币币天销毁低说明什么，Pizza Dog Exchange（PIEXGO）公告称，由于技术问题，将关闭现有平台，停止充提币。 董事会，并驳斥了PIEXGO平台未来将继续运营的传闻。

看看，这个过程是不是很熟悉？ 提现并不顺利，一切都是套路。 就算以后云平台继续运营，你觉得还会有人信任吗？

多少人羡慕大空仪3万倍收益的神话，来披萨狗淘金，认为就算不翻3万，翻30倍也没事。 对于那些创造财富神话的主角，币圈用户总是莫名其妙。 老实说，我不知道这些人现在是什么感觉。

3、5月27日，LMEX交易所发布社区交易所运营调整公告称：平台被黑客盗取，损失150,000 USDT，导致平台资金不足，负债累累。 目前已关闭充提。

这家4月份刚刚上线的交易所，号称拿到了多家资本战略投资平台，却被15万USDT刷的一干二净？ 这实力实在是让人汗颜，可见币圈开交易所的门槛是多么的低。

4、5月27日，UEX交易所官方发布交易所调整公告，称黑客入侵攻击系统，不计成本利用增发UEX砸盘。 平台需要5天左右的时间来修复和验证数据。 平台验证完成后，将公开发布处理结果和下一步计划。 数据库修复期间，平台将关闭充提，关闭内部转账。

公告刚发出，就有用户表示被客服屏蔽了。 没有哪个平台会直接宣布他跑路了，但是这种连网站都打不开比特币币天销毁低说明什么，不准备继续玩的平台，就有些直白了。

5、同样在5月27日，有用户反映FUBT交易所无法提币，办公室空无一人，引起不少用户的恐慌。 随后在5月28日，FUBT宣布资不抵债。 如果不持续募集资金，平台将难以运营，并为普通用户开通了600万USDT的融资渠道。

截至6月4日，600万融资渠道还剩余500多万，可见大部分用户并不买账。

6、6月1日，HCoin交易所发布辟谣声明，否认HCoin公司被注销，甚至跑路的传闻。 用户提款难、提款慢的问题表示会逐步恢复，并表示公司主体注册在塞舌尔。 呃，国内的一个非关联公司。

5月以来，部分用户反映提币困难。 作为交易所，应该针对用户提出的问题做出平台资产的相关公告和说明，而不是简单的辟谣。 另外，如果非要说在中国没有公司，那你们在北京的办公室是做什么的呢？

7、6月2日，Mangoex交易所宣布在中国大陆停牌。 原因是为了响应新加坡的政策。 由于近期平台不稳定，合约系统不堪重负。 未来将按照合约市场统一的利润分成模式进行处理。

最近一个月，几乎每天都能看到这个平台的维护公告。 就在宣布停运的前几天，一些用户发现平台已经开始拒绝提币了。 几乎每一家即将停止服务的交易所都是从维护拒绝提币开始的。

小型交易所的风险

我们可以发现，出现问题的平台几乎都是中小交易所，很多人就像文章开头提到的朋友一样，喜欢在这类交易所进行交易。

他们有什么吸引你的地方？ 甚至官员也一再警告所涉及的风险。

中国人民银行官方微信在3月22日发布的《3.15金融消费权益保护》一文中强调：

不法分子的数字货币交易平台将服务器移至海外，仍为境内投资者提供交易服务。 很多投资者都怀揣着通过投资虚拟货币“一夜暴富”的梦想，但最终还是被不法分子给骗了。 钱。

中国互联网金融协会甚至于4月2日发布风险提示，详细描述“出海”套路。

互金协会提醒：

由于“出海”经营，这些平台的经营主体相对隐蔽。 通过频繁更改网站域名和服务器地址，采取线上转移、线下交易等方式，逃避监管部门的打击。 开发区域往往不同，用户往往无法确定经营者身份，一旦发生财产损失难以挽回。

为什么类似的交流层出不穷？

作为币圈食物链的顶端，交易所的盈利能力自然不用多说。 从知名交易所数千万或上亿的回购平台币计划就可以知道。

另一个吸引人的地方在于，“跑路”的成本极低。 除了BISS交易所因为涉及股权交易，你见过被抓的交易所吗？ FCoin案例到现在有什么用？ 张健不是还在享受新加坡的生活吗？

超强的盈利能力+极低的运营运行成本，是小交易所层出不穷的原因。

很多用户最初是被一些交易所发行的小利所吸引，或者是轻信了对方的宣传，最终陷入泥潭。

如果你知道开始一个小交易所是多么容易，那么我相信你可能不想再参与了。

经财经快报记者调查，以所谓的交易所合规牌照和交易所源代码为例，其实可以很低的价格买到。

（数字货币交易所普通牌照价格由包财经绘制）

比如你经常看到XX交易所拿到了美国MSB数字货币牌照。 这张牌照的售价仅为2万元左右。 以上价格并非行业最低价，但足以看出开交易所需要的各种宣传。 信息一应俱全，让我们看看与技术相关的成本。

（数字货币交易所部分源码价格由跑财经绘制）

如果真的是那种准备收钱的交易所，你觉得他们启动需要多少钱？ 用便宜的源码搭建，想好模型，把所有的资料都公布出来，然后就可以开始创业了。 整套的成本只有几万元，可能还没有你的定金那么多。 你还敢参加吗？

频繁交换问题的原因

币圈交易所的本质是一个强大的金融综合体，几乎涵盖了传统券商和银行能做的所有业务：

（数字货币兑换对标传统金融业务本白财经测绘）

面对众多盈利能力强、没有监管的环境，没有人会无动于衷，但并不是每个做交易所的人都是兢兢业业的金融从业者。 业务快速扩张的背后肯定有很多问题，所以我们总结了几个原因。

1、擅自挪用用户资金。

币圈大佬赵东在FCoin出现问题时指出了这一点：

（赵东微博指出，资金挪用是交易所普遍存在的问题）

因为中心化交易所肯定会存入大量的用户资金，“聪明”的老板们利用这些资金扩大业务或者想方设法利用这些资金赚更多的钱，但结果往往不尽如人意。 复杂的是，很多老板最后不仅没能赚到更多的钱，还把属于用户的资产卖空，最终资不抵债。

2. 黑客/技术问题

可以说几乎所有的交易所都被黑过，就连顶级交易所币安也被黑过，从热钱包中盗走了7000个比特币。

面对黑客攻击或内部技术问题，交易所要么准备完善的风控系统，要么选择与强大的安全机构合作，要么有足够的资金进行赔偿，否则极有可能被一波浪潮卷走在某次黑客攻击中。

3.遵循传销模式/资金体系

在漫长的熊市中，当过于浮躁的创业者发现正常经营无法盈利时，他们不得不选择主动出击，开始设计一些所谓的红利制度来开发用户，或者通过疯狂的方式提高平台的知名度。拉。

我可以很负责任的告诉大家，所有奖金制度的最终结果都是崩盘，不存在解冻泡沫。 这种快跑博弈发生在散户和庄家之间。 输赢几乎已成定局。 不要混淆。 自信心。

一个典型的案例就是去年的CoinTiger交易所及其火星计划模型。 很多用户最后都无语了，在别人的地盘和规则下玩游戏还想赢？

4.运行风险/外部环境突变

挪用用户资产的交易所也经常出现挤兑风险。

没有意外的时候，一切似乎都很正常，少量的准备金足以满足日常的资产流动，但一旦出了什么问题，比如某知名交易所宕机，恐慌情绪蔓延，那么小型交易所的流动性挤兑风险将会爆发。

如果平台没有那么多资金，那基本就完蛋了，最近的富比特也应该是这样。

5.纯跑步

一些交易所成立的初衷就是为了切一波跑路，尤其是市场上各种赠金制度的交易所，或者是释放暴利诱惑的交易所。

例如，某交易所曾宣布在交易所上线当天开始为期一周的比特币购买20%优惠活动。 用户需要提前充值资产才能抢购。 用户万万没想到，交易所还没上线，平台就没了。

6、政策风险

如果有官方突然出台严厉打击的政策，很多交易所也会不敢提早离场，但在没有政策风险的情况下，多半只是借口宣告政策关门歇业。 毕竟如何“出海”对大家来说太滑了。

结语

面对诸多不确定的风险，币圈人确实很为难。 Paleo Finance 想给您一些建议。 毕竟保护好自己的钱包才是最重要的：

1.选择知名顶级交易所交易，学会辨别交易所实力。

2、不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里，分散投资，尽量把闲钱用来投资。

3、防范各种病毒和木马，不要轻易相信陌生人。

4.不要轻信平台公告，尤其是小平台。

5、不要碰大写盘和模型币。

6、建立自己安全稳定的现金流，不要总是寻找不靠谱的致富机会。

最后，我们衷心希望币圈能够逐步正规化，完善相关监管措施。 希望所有币圈人都不要被这突如其来的噩耗所折磨。