虚拟货币监管将加大！工行、支付宝等提供交易服务被约谈

据央行6月21日公告，近日，央行有关部门约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行中国银行和支付宝（中国）就银行和支付机构为炒作虚拟货币交易提供相关服务的问题。 一些银行和支付机构，如网络科技有限公司。

这是对监管打击虚拟货币交易炒作的又一次沉重打击。 近两个月来，国务院金融委等部门相继发声打击虚拟货币交易和“挖矿”活动，内蒙古、青海、四川等地展开“打压行动”矿”项目。

币圈的疯狂和脆弱，也已经数次展现。 例如，在本轮密集监管期间，以太坊、莱特币等虚拟货币的跌幅最高可达50%左右。 业内人士提醒，虚拟货币交易不受法律保护，将面临市场、交易、技术等多方面的风险。

受访机构曾参与为虚拟货币交易炒作提供相关服务

根据央行公告，央行有关部门近日约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行支付宝（中国）网络技术有限公司 其他一些银行和支付机构。

央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重违反《金融时报》。人民的财产安全。

有关部门强调，各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户服务相关活动的服务。 设立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

此外，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型比特币客服犯法吗，有效提高监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照央行相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，采取严格措施坚决切断虚拟货币交易资金和炒作活动支付环节。

多级监管联动打击虚拟货币“挖矿”交易

央行此举是深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署特别是国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击炒作虚拟货币交易等行为。作为比特币，保护人民的财产安全，维护金融安全和稳定。

事实上，早在2013年，央行等五部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品，不能也不应作为货币在市场上流通。 2017年，央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。 据了解，央行此前已关闭211家境内虚拟货币交易平台。

近年来，许多银行也宣布禁止交易比特币。 “但对于普通投资者而言，金融管理部门和行业协会的提醒并没有引起重视。一些金融机构、支付机构和地方政府也对比特币等虚拟货币挖矿和交易提供支持。” 中关村互联网金融研究院首席研究员董希淼告诉记者。

此外，部分境外交易所在对境内平台进行清理后，仍在提供虚拟货币交易服务。 去年以来，以狗狗币、比特币为代表的虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币炒作热度上升。

今年5月18日，中国互联网金融协会等3家协会联合发布公告，要求会员机构不得开展虚拟货币交易等相关金融业务。 三天后，国务院金融委员会呼吁重申打击比特币交易和“挖矿”。

虚拟货币圈中的“挖矿”，并不是指通常公认的尘土飞扬的矿石开采行为，而是指通过各个计算机节点以其算力抢夺记账权，从而获得虚拟货币的过程。 奖。 这类电脑一般都有专业的挖矿芯片，通常靠安装大量显卡工作，耗电量大。

由于电价较低，内蒙古、青海、四川等地此前曾受到“矿业”企业的青睐。 近期，三地相继出台措施，全面清理整顿“挖矿”活动。 例如，内蒙古发改委于5月下旬出台八项措施，坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为，并搭建了“挖矿”举报平台； 项目通知》，要求相关发电企业进行自查自纠，立即停止向虚拟货币“挖矿”项目供电。

币圈“崩盘”频发，交易虚拟货币不受法律保护

币圈的疯狂和脆弱已经数次展现。

例如，在这一轮密集监管中比特币客服犯法吗，以太币、莱特币、狗狗币均下跌了50%左右，比特币也从今年4月创下的近6.5万美元的历史高位下跌了50%以上。 又比如2018年9月，币圈在一波上涨之后也是暴跌。 主流虚拟货币普遍跌幅超过70%，一些旨在割韭菜的“空气币”跌幅甚至超过90%。

“就目前情况来看，进入交易市场的虚拟货币规模有限，很容易给投资者造成一种物以稀为贵的错觉，极易受到影响并被少数机构投资者或个人控制。（和）很多人都有一夜暴富的心理。交易杠杆大的投资者，在价格波动较大的情况下，风险巨大。” 董希淼分析，除了市场风险和交易风险，还有技术风险和合规风险。

合规风险是指虚拟货币交易合约不受法律保护，这在上述三个协会的联合公告中也有明确说明。 董希淼进一步指出，由于具有高度匿名性和去中心化发行的特点，虚拟货币已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。 .

今年3月，最高人民检察院和央行发布了惩治洗钱犯罪典型案例，其中之一就是利用虚拟货币洗钱。 本案中，陈某博通过出售“假理财”、“假虚拟货币”集资骗取1200余万元，并教唆其妻子使用比特币对涉案资金进行“洗钱”。 最终，陈某博被判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。

新京报贝壳财经记者程维淼潘一春编辑徐超校对李明