在印度持有虚拟货币是否违法？比特币市场闻讯后跳水

一路飙升的比特币在3月13日突破6万美元大关，然而意想不到的“玩家”出手，比特币瞬间暴跌。

一位不愿透露姓名的印度政府高级官员向媒体透露，印度将立法禁止加密货币。不仅交易此类货币的人会受到惩罚，更严厉的是，即使是持有这些货币的人也会受到惩罚。比特币作为最大的加密货币，在消息公布后瞬间暴跌 2000 多美元，跌幅超过 3%。

在当前的主要经济体中，虽然有几个政党禁止加密货币交易，但没有法律规定拥有比特币是非法的。一旦这项立法获得通过，印度将比任何其他主要经济体对加密货币更加严厉。

盈科律师事务所印度投资服务中心联合创始人沙军在接受第一财经记者采访时表示，印度是外汇管制国家持有比特币犯法吗，跨境资金流动十分不便。许多国际投资者在撤离印度时，采用将法定货币兑换成加密货币的方式撤离印度，引起了印度反洗钱部门的重视。沙军表示，这可能是印度出台相关法律的一个诱因。

禁止加密货币

上述匿名官员进一步表示，该法案将给予加密货币持有者长达六个月的时间来清算其资产，之后将正式发布处罚。

印度政府早就想“砍掉”加密货币，但直到2021年才首次打算使用特别法律来规范日益活跃的加密货币交易。

1 月底，根据印度议会在其网站上公布的立法议程，印度政府计划在下议院 Lok Sabha 出台一项名为《2021 年加密货币和官方数字货币监管法案》的法律。议会，据信将禁止比特币。此外，从名称上可知，该法还希望对印度官方数字货币的发行做出法律规定。

现在，官方首次向外界曝光了这项法案的具体内容。他表示，在该法案中，规定任何持有、发行、开采、交易和转让加密资产的人都将被视为非法。此前，印度政府的一个小组曾建议对上述行为处以最高10年的监禁。

不过，沙军在接受第一财经记者采访时表示，加密货币具有很强的隐蔽性。如果上述条款最终成为印度法律，除非被抓到，否则很难认定其违法。

由于印度执政党印度人民党在下议院拥有绝对多数席位，一旦政府提出这项法案，根据以往的经验，很容易通过并成为正式法律。

但最近几天，尽管政府明确反对，但印度的加密货币交易量却与日俱增。印度加密货币交易所 Bitbns 的首席执行官 Gaurav Dahake 表示，该平台的注册量和资金流与一年前相比增长了 30 倍。他补充说，该平台在 1 月至 2 月期间增加了 20,000 名用户。

另一大交易平台ZebPay的首席营销官Vikram Rangala表示，其平台2021年2月的一天交易量将大于2020年2月的一个月交易量。

印度一位高级官员此前表示，所谓的加密货币是一个“庞氏骗局”。缓解投资者的焦虑情绪。

虽然没有官方统计数据，但据业内人士估计，目前印度约有 800 万人持有约 1000 亿印度卢比（89.51 亿元人民币）的加密货币。

管制或禁止

印度政府一直在监管和禁止加密货币之间摇摆不定。

印度储备银行于2018年发布通知，要求受其监管的实体在三个月内暂停与比特币等加密货币相关的交易服务，引发市场强烈抵制。

然而，2020年3月，印度高等法院裁定驳回央行的通告，这意味着印度人又可以自由买卖加密货币了。

对于可能的禁令，一位印度加密货币投资者表示：“如果这个禁令正式实施，那么我们必须遵守。但在那之前，我仍然会在市场上，不会恐慌和抛售。” 这种想法可能代表了大多数印度加密货币持有者目前的心态。

在严格监管私人加密货币的同时，印度正在加紧研究官方数字货币的可能性，但目前还没有正式的发布日期。 2月底，印度储备银行行长达斯透露，该行过去几个月将货币政策重点放在数字化上，正在研究数字货币。发行的加密货币。

印度储备银行日前也对数字货币的发行进行了评估并发布了一份报告，这表明数字货币确实有助于促进普惠金融和交易透明度，也可以作为货币传输的工具。然而，数字货币可能威胁到商业银行的货币政策传导。

对此持有比特币犯法吗，印度互联网和移动协会（IAMAI）曾公开表示，加密货币和数字货币可以共存，印度央行不需要为了推出数字货币而禁止比特币。

其发言人表示，“超过 300 家涉及加密货币的初创公司创造了数万个就业机会和数亿美元的收入和税收。拟议的禁令无疑将导致近 1000 万印度投资者的财产损失。” 该协会表示，应该采取适当的协商，而不是直接禁止。